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Nous contacterOptimiser sa fiscalité Répondre aux objectifs patrimoniaux tout en maitrisant sa fiscalité
La maitrise du budget suppose en amont de maitriser sa fiscalité, qu'il s'agisse de la fiscalité sur les flux (IR) ou sur le patrimoine (IFI). Plusieurs dispositifs, tels que crédits d'impôt ou réduction d'impôt peuvent être envisagés afin d'optimiser au maximum sa charge fiscale.
L'IR ou l'IFI disposent de leurs propres alternatives, dans le respect de la législation en vigueur.
COMMENT RÉDUIRE MON IMPOT SUR LE REVENU ?
COMMENT RÉDUIRE MON IMPOT SUR LE REVENU ?
Plusieurs investissements permettent de réduire votre impôt sur le revenu, soit en s'imputant sur la base imposable, c’est le cas par exemple du PER - Plan d’Épargne Retraite, déficit foncier, monuments historiques, soit en diminuant l'impôt à payer, c'est le cas par exemple du dispositif Pinel ou du Girardin.
COMMENT RÉDUIRE MON IMPOT SUR LA FORTUNE IMMOBILIÈRE ?
L’impôt sur la fortune immobilière ne peut être réduit qu’en effectuant des dons à certains organismes. Néanmoins, compte tenu de l’assiette limitée de l’IFI aux actifs immobiliers, nous pouvons vous préconiser des investissements qui n’entrent pas dans l'IFI malgré un sous-jacent immobilier, tels que les investissements en nue-propriété, groupement forestier, club deal immobilier etc.
Nos équipes vous conseillent quant à optimisation de l’IFI sur votre patrimoine, en faisant appel aux principes du démembrement ou en sélectionnant des types d’investissements spécifiques exonérés d’IFI.
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LES MODES DE DéTENTION
Les modes de détention d’un patrimoine immobilier entrent également en jeu dans l’imposition à laquelle vous êtes soumis.
La société patrimoniale par exemple, est un outil juridique incontournable permettant aux particuliers d’optimiser leurs revenus, tout en bénéficiant d’un contexte fiscal favorable. En effet, cette société, dont l’objet principal sera le placement de capitaux et la gestion d’un patrimoine mobilier ou immobilier, sera de préférence soumise à l’impôt sur les sociétés, dont le taux est aujourd’hui en cohérence avec celui des autres pays de la zone euros.
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Nouvelle taxe sur les holdings : les points clés à connaître
La loi de finances pour 2026 a instauré une taxe sur les sociétés holdings qui détiennent des actifs non affectés à une activité économique. Seules les sociétés dont la valeur totale des actifs est supérieure ou égale à 5 millions d’euros et qui perçoivent des revenus dits « passifs » (dividendes, intérêts, loyers, produits de droits d’auteur…) pour un montant supérieur à 50 % des produits d’exploitation et financiers sont soumises à ce nouvel impôt.
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18 juin 2026
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Imposition : IR, IFI, DMTG
Parmi les 483 taxes, impôts, contributions et cotisations en France, trois génériques sont susceptibles de toucher les particuliers : l’impôt sur le revenu (IR), l’impôt sur la Fortune Immobilière (IFI), les droits de mutation à titre gratuit (DMTG) [...]
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RCM : Les Revenus de Capitaux Mobiliers
Le Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), aussi appelé « flat tax » , est applicable depuis le 1er janvier 2018 aux intérêts et aux dividendes au taux unique de 30 %, comprenant un taux forfaitaire de 12,8 % pour l'impôt sur le revenu (IR) et des prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %.
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Impôt sur les Sociétés (IS)
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Fiscalité du PER au regard de l’impôt sur le revenu
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L’IFI - Impôt sur la Fortune Immobilière
Créé par la loi de finances du 30 décembre 2017 pour remplacer l’ISF à compter du 1er janvier 2018, sont redevables de l’IFI les personnes physiques disposant d’un patrimoine immobilier net supérieur à 1, 3 M € au 1er janvier de chaque année d’imposition. La déclaration d’IFI est établie par foyer fiscal.
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Impôt sur le revenu : la plus-value immobilière
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Droits de succession et droits de donation
L'abattement en ligne directe, qui s'applique aux donations entre parents et enfants, est fixé à 100 000 euros. Cet abattement peut être utilisé tous les 15 ans, après quoi il se renouvelle pour permettre [...]
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Charges déductibles, réductions et crédits d’impôts
Pour obtenir le revenu net imposable soumis à l’impôt sur le revenu, certaines dépenses de l’année peuvent être déduites du revenu global avant application du barème progressif de l’impôt. La déduction de ces charges permet ainsi de réduire l’assiette de l’impôt. [...]
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La fiscalité des titres de participation
Les titres de participation sont des droits détenus par une personne morale dans le capital d'une autre personne morale. La qualification de « titres de participation » ouvre droit à une fiscalité avantageuse, notamment en cas de cession desdits titres. [...]
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Les sociétés à prépondérance immobilière
La détention de sociétés à prépondérance immobilière par une société soumise à l’impôt sur les sociétés a une incidence particulière en matière de fiscalité en cas de cession des titres. [...]
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Impôt sur le revenu : les plus-values professionnelles
Lorsqu’une entreprise, qu’elle soit imposable à l’IR ou à l’IS, cède un actif immobilisé, elle dégage un profit ou une perte. [...]
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Impôt sur le revenu : prélèvement forfaitaire unique ou barème progressif ?
Les revenus mobiliers et les gains des placements financiers sont imposables selon un taux fixe - le prélèvement forfaitaire unique (PFU). Néanmoins, même si le PFU est la fiscalité par défaut , il est tout à fait possible d’opter pour la taxation selon le barème progressif de l’impôt sur le revenu. Comment choisir l’option la plus favorable ?
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En matière d’impôt sur le revenu et d’impôt sur la fortune immobilière (IFI), les couples sont soumis à des obligations fiscales différentes selon qu’ils sont mariés, pacsés ou simples concubins.
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Qu’est-ce que le plafond fiscal ?
Le plafond fiscal représente le montant du revenu à partir duquel un contribuable est imposable. Il dépend du revenu fiscal de référence et du nombre de parts fiscales
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Diminuer son IFI
Depuis le 1er janvier 2018, l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) a remplacé l’Impôt de Solidarité sur la Fortune (ISF). Si le seuil (1 300 000 €) et le barème d'imposition (à partir de 800 000 €) de l'IFI restent les mêmes que ceux de l'ISF, l’assiette se réfère désormais au seul patrimoine immobilier. Un changement qui implique de nouveaux réflexes en matière de fiscalité.
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IFI : réduire son actif brut imposable
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Comment fonctionne la fiscalité d'un contrat d'assurance-vie ?
La fiscalité du contrat d'assurance-vie diffère en fonction de différentes situations : rachat, arbitrage, transmission...
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Revenus locatifs : comment optimiser l’impôt ?
Les revenus locatifs sont imposables selon différents régimes fiscaux. Ils sont choisis par le propriétaire ou s’appliquent en fonction du type de locations, soit meublée, soit vide. Si la location est meublée, les revenus seront imposés au BIC au micro ou au réel et s’il s’agit d’une location nue, le régime micro foncier ou le régime au réel s’appliqueront. Il est donc essentiel de mettre en place une stratégie fiscale pour améliorer ces revenus.
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Les stock-options
Grâce aux stock-options, les salariés d’une entreprise peuvent souscrire à des actions de leur société à un prix réduit par rapport au prix du marché. Attention néanmoins, l’imposition des stock-options a considérablement changé au cours de ces dernières années.
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Comment simuler l’imposition en cas de rachat d’un contrat d’assurance-vie ?
Avant de réaliser un rachat d’une partie ou de l’intégralité d’un contrat d’assurance-vie, il est important de calculer l’impôt à payer. En effet, dans certains cas, il peut être intéressant d’attendre ou de limiter le montant du rachat.
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L’assurance-vie après 8 ans de détention
Après 8 ans de détention, la fiscalité d’un contrat d’assurance-vie devient plus intéressante. Pour autant, il convient de respecter certaines règles pour en profiter au mieux.
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Qu’est-ce que la CDHR ?
Instaurée par la loi de finances de 2025 dans le but de redresser les comptes publics, la contribution différentielle sur les hauts revenus, aussi appelée « CDHR » , est un impôt complémentaire à l’impôt sur le revenu payé par les contribuables percevant des revenus importants. Elle vise à assurer une imposition minimale de 20 % sur les revenus perçus.
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Défiscalisation en outre-mer : quels sont les avantages fiscaux pour les particuliers et les entreprises ?
Entre fiscalité spécifique, dispositifs de défiscalisation et règles propres à chaque territoire, l’outre-mer français offre un cadre fiscal à part entière. Pour les particuliers comme pour les entreprises, ces mécanismes peuvent représenter un levier puissant d’optimisation, à condition d’en maîtriser les conditions, les limites et les contraintes réglementaires.
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Placements : quelles solutions d'épargne pour optimiser votre fiscalité ?
La fiscalité peut représenter un poids important pour les contribuables, mais il existe des solutions pour l’optimiser et réduire efficacement son impôt. Grâce à des stratégies d’épargne et d’investissement adaptées, il est possible de bénéficier d’avantages fiscaux tout en valorisant son patrimoine.
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