Mandats de gestion La gestion de vos investissements requière une approche sur-mesure

Au travers d’un mandat de gestion, nous nous engageons à gérer vos actifs financiers conformément à vos objectifs de performance et à votre profil.

LES DIFFéRENTS TYPES DE MANDATS DE GESTION

Il existe deux types de mandats de gestion, le mandat discrétionnaire qui octroie au conseiller financier le droit d'investir dans des actifs selon son jugement et ses connaissances du marché, et le mandat non discrétionnaire, pour lequel l'investisseur donne son consentement pour chaque transaction effectuée dans le cadre du mandat de gestion.

Quelle que soit l’option privilégiée, nous bâtissons des stratégies d’investissement parfaitement corrélées à vos besoins, votre profil d’investisseur et vos objectifs à long terme.

LES AVANTAGES D’UN MANDAT DE GESTION FINANCIÈRE

Confier la gestion de ses actifs financiers au travers d’un mandat de gestion révèle de multiples avantages, dont celui de bénéficier d’un accompagnement personnalisé, établi dans une relation de confiance et de transparence.

Une gestion professionnelle de vos actifs 

Nos conseillers, au travers de la relation bâtie avec vous, disposent d’une parfaite compréhension de vos attentes et de votre situation patrimoniale, sur le long terme. Ils sont alors à même d’évaluer la pertinence des investissements. De même, notre connaissance du marché et la mise à disposition d’équipes dédiées permettent de réagir rapidement face aux conditions du marché.

Une approche personnalisée

Selon votre tolérance au risque et vos objectifs patrimoniaux, nos équipes sélectionnent des placements répondant à vos critères et atteignant vos objectifs.

La diversification de vos actifs

Nos équipes élaborent des stratégies d’investissement en architecture ouverte : multi fournisseurs et multi produits. Nous vous donnons ainsi accès aux meilleures offres du marché, permettant de diversifier votre portefeuille.

Avantages mandats de gestion

Une gestion professionnelle de vos actifs 
Une approche personnalisée
La diversification de vos actifs

Inconvénients mandats de gestion

Risque de perte en capital, risque de crédit, et risque de liquidité
Risque lié à la gestion discrétionnaire
Risque actions, risques de taux, de change et de durabilité
Risque lié à l’utilisation d’instrument spéculatifs
Rendement limité à la prise de risque choisie

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Nos conseillers en gestion de patrimoine se tiennent à votre disposition pour tout complément d’information relatif aux mandats de gestion.

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Découvrir notre dossier thématique : Placements financiers

Assurance-vie Épargne handicap

Le contrat d'assurance-vie avec option "épargne handicap" est un contrat d'assurance dédié aux personnes en situation de handicap, d'une durée minimum de 6 ans.

Assurance-vie et régimes matrimoniaux

La souscription d’un contrat d’assurance-vie peut se faire conjointement par un couple marié, selon leur régime matrimonial : c’est le principe de co-souscription.

Souscription d’une assurance-vie par enfant mineur

Un enfant mineur est, par principe, considéré au sens de la loi (article 388-1-1 du code civil) comme incapable. Pour souscrire un contrat d’assurance-vie la capacité est un élément obligatoire. Toutefois, et sous certaines conditions, la souscription d’un contrat d’assurance-vie pour un mineur peut être possible.

Démembrement et Assurance-vie

Le démembrement de la clause bénéficiaire dans le cadre d'un contrat d'assurance-vie peut permettre de protéger l’usufruitier tout en organisant la transmission au nu-propriétaire.

Les fondamentaux du PER

Introduits par la loi PACTE n°2019-486 du 22 mai 2019 afin d’uniformiser les produits retraite, les nouveaux plans d’épargne retraite (PER) permettent aux personnes physiques de se constituer des droits à retraite supplémentaire sous forme de rente ou de versement en capital.

Le fonctionnement du PEA

Créé en 1992, le PEA (plan d’épargne en actions) est une enveloppe fiscale, composée d’un compte d’instruments financiers auquel on associe un compte en espèces ou un contrat de capitalisation en unités de compte, ouvrant droit à des avantages fiscaux important.

Le PEA PME-ETI

Un nouveau PEA destiné à financer les PME et les entreprises de taille intermédiaire (ETI) a été créé par les articles L. 221-32-1 à L 221-32-3 nouveaux du Code monétaire et financier : il s’agit du « PEA PME-ETI ».

Les principes fondamentaux de l’assurance-vie

L’assurance-vie est un contrat aux termes duquel l’assureur s’oblige envers le souscripteur, moyennant une ou plusieurs prime(s), à verser au souscripteur lui-même en cas de vie, ou à un tiers désigné dans le contrat (le bénéficiaire) en cas de décès de l’assuré, un capital ou une rente.

Fiscalité du PER au regard de l’impôt sur le revenu

Les sommes versées sur un PER sont déductibles du revenu imposable (c’est-à-dire des salaires, revenus fonciers, ou dividendes en cas d’option pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu) dans une certaine limite. Le gain fiscal est proportionnel au taux d’imposition.

Les principes fondamentaux du compte-titre

Ouvert auprès d’un établissement bancaire, le compte-titres est une enveloppe d’investissement permettant d’investir sur des valeurs mobilières. La performance de ce véhicule dépend donc des fonds qui sont logés en son sein.

Les principes fondamentaux du contrat de capitalisation

Le contrat de capitalisation est un placement à long terme, conclu entre un souscripteur et un assureur qui prévoit, en contrepartie du paiement d’une cotisation, le versement, à l’échéance du terme, d’un capital constitué du montant des primes et des intérêts capitalisés.