Épargner, Investir Valoriser une épargne disponible
Le développement de votre patrimoine, personnel ou professionnel, requiert une réflexion globale autour de vos objectifs, de votre profil d’investisseur et des horizons de placements souhaités.
Il est également primordial de déterminer un cadre juridique et fiscal, afin d’investir dans les meilleures conditions possibles, tant pour vos investissements immobiliers que financiers.
POURQUOI FAIRE APPEL À UN CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE ?
POURQUOI FAIRE APPEL À UN CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE ?
Le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine est de construire une stratégie d’investissement personnalisée, selon vos besoins et objectifs (optimisation de la fiscalité, préparation de la retraite, expatriation etc.), et de déterminer à vos côtés les placements qui vous correspondent.
Une approche patrimoniale qui vise à mettre en adéquation :
- Des critères endogènes (âge, structure familiale, stock et flux, etc.) ;
- Des contraintes externes (environnement juridique et fiscal, évolution de la conjoncture économique et des marchés financiers, etc.).
Cette mise en adéquation favorise l’harmonisation de vos objectifs, définis avec votre conseiller en gestion de patrimoine en préambule de votre collaboration.
Structurer
Etablir votre demande et organiser vos investissements
Epargner
Une planification appropriée et optimisée
Pérenniser
Analyse des menaces et détermination des risques
Transmettre
Planifier la transmission
COMMENT INVESTIR SON ARGENT ?
Une multitude de solutions d’investissements existent : plus ou moins risquées, horizons de placements plus ou moins longs, chacune répondant à des objectifs patrimoniaux précis tels que l'optimisation de votre fiscalité, la transmission d'un patrimoine, etc.
L’investissement de votre patrimoine doit résulter d’une démarche rationnelle, en dehors de tout phénomène de mode et doit tenir compte de votre environnement.
C’est pour cela que nous travaillons depuis 30 ans en architecture ouverte : multi fournisseurs et multi produits pour nos sélections d’investissements. Notre objectif : vous permettre d’investir sereinement et de manière pérenne, tout en maximisant la création de valeur.
AVEC UN CONSEILLER
ALLOCATION PATRIMONIALE ET HORIZON DE PLACEMENT
À chaque étape de la vie (constitution, valorisation, création de revenus et transmission d'un patrimoine), des stratégies d’allocations adaptées sont mises en place, afin d’optimiser ses revenus actuels et futurs.
Les revenus professionnels sont en hausse et peu d’épargne est disponible. C’est l’effort d’épargne sur un horizon de temps long qui est optimisé par l’effet de levier du crédit. L’immobilier se place naturellement au centre des allocations.
Risque : 4,1/7
Rendement espéré : 4,05 %*
* Les performances passées ne présagent pas des performances futures
Les revenus professionnels sont élevés et de l’épargne peut être investie.L’horizon de placement est toujours long et sont envisagés des placements avec le couple rendement/risque élevé. Le Private Equity est à ce stade la classe d’actif reine, dont la proportion dans les allocations dépendra du niveau de fortune. L’effet de levier doit toujours être utilisé, mais l’horizon de temps diminue.
Risque : 4,65/7
Rendement espéré : 6 %*
* Les performances passées ne présagent pas des performances futures
L’effort d’épargne est nul, le patrimoine doit dégager des revenus.Sont donc privilégiés les actifs de rendement/distribution comme les produits structurés, la dette privée, ou les SCPI si la pression fiscale le permet. La proportion d’actifs liquides augmente pour, le cas échéant, répondre à un besoin de trésorerie supplémentaire.
Risque : 4,65/7
Rendement espéré : 6 %*
* Les performances passées ne présagent pas des performances futures
Les allocations sont sécurisées et les actifs liquides sont mis à l’honneur.
Risque : 2,65/7
Rendement espéré : 3,38 %*
* Les performances passées ne présagent pas des performances futures
POURQUOI INVESTIR DANS L’IMMOBILIER ?
POURQUOI INVESTIR DANS L’IMMOBILIER ?
L’investissement immobilier occupe une place majeure dans les investissements des Français. Il constitue un moyen durable de se constituer un patrimoine, permet d’anticiper sa retraite ou une baisse de revenus, ou encore d’optimiser sa situation fiscale.
Laplace dispose d’une équipe dédiée pour vous accompagner à chaque étape et pour trouver l’investissement immobilier qui vous correspond le mieux.
sélection immobilière
QUELS SONT LES MEILLEURS PLACEMENTS FINANCIERS ?
QUELS SONT LES MEILLEURS PLACEMENTS FINANCIERS ?
Vous souhaitez vous constituer un patrimoine financier ? Laplace dispose de l’expérience et d’un solide réseau de professionnels-experts pour vous accompagner à chaque étape de votre investissement.
Assurance-vie, épargne retraite, contrat de capitalisation, placements en actions… il existe de nombreux dispositifs d’épargne ou placements financiers, qu’il convient de sélectionner selon votre situation et vos objectifs.
solutions financières
Assurance-vie EPYO VIE
EPYO Vie est un contrat d’assurance-vie français, proposé par PREPAR VIE (groupe BRED).
PER - ORIGINEO
Le PER ORIGINEO BY CRYSTAL est un contrat mis en place en partenariat avec l’UMR, spécialiste de l'épargne Retraite.
NON COTÉ ET PRIVATE EQUITY
L’investissement non coté désigne des solutions de financement de projets ou d’entreprises qui ne sont pas présents sur les marchés boursiers. En d’autres termes, il s’agit d’investir sur des actifs de l’économie réelle. Cette classe d’actifs, extrêmement vaste, se scinde en quatre gammes variées de solutions d’investissements : le Private Equity, la dette privée, l’immobilier non coté et les infrastructures.
Le non côté suscite l’intérêt croissant des épargnants en quête de rendement et las de la volatilité des actifs côtés.
LE NON COTÉ