Bilan patrimonial La clé d’entrée de votre stratégie patrimoniale
Une étape clé pour la réussite de votre stratégie patrimoniale
Une étape clé pour la réussite de votre stratégie patrimoniale
En préambule de toute stratégie patrimoniale, il convient de réaliser un bilan. Celui-ci permet de dresser l’état des lieux de votre patrimoine, privé et professionnel, afin de prendre les décisions les plus adaptées à votre situation.
Réalisez dès maintenant votre bilan patrimonial en prenant contact avec l’un de nos conseillers en gestion de patrimoine.
AVEC UN CONSEILLER
QUELLES SONT LES ÉTAPES D’UN BILAN PATRIMONIAL ?
La découverte, l’analyse de votre situation, la définition de vos objectifs ou encore les préconisations établies sont autant de phases nécessaires et complémentaires à l’élaboration d’une stratégie patrimoniale réussie.
1. La découverte
1. La découverte
La découverte constitue une étape indispensable dans l’accompagnement que nous proposons à nos clients : connaissance mutuelle, composition de votre patrimoine, identification de vos besoins et profil d’investisseur, autant d'informations nécessaires pour vous conseiller.
2. L’analyse de votre situation
2. L’analyse de votre situation
Au regard de votre situation et de votre profil d’investisseur (appétence au risque par exemple), votre conseiller en gestion de patrimoine réalise une analyse de votre situation patrimoniale et catégorise vos flux : financiers, immobiliers, revenus et charges.
Votre conseiller sera en mesure d’identifier d’éventuels points d’attention qui pourront être aménagés ou modifiés lors de la phase de « préconisations ».
3. La définition de vos objectifs
3. La définition de vos objectifs
Nous validons par la suite les objectifs qui correspondent à votre situation et déterminons ensemble les horizons de placements.
Par exemple : valoriser une épargne disponible, optimiser ma fiscalité, développer, protéger ou transmettre mon entreprise, préparer ma retraite, transmettre mon patrimoine, partir vivre à l’étranger etc.
4. Les préconisations
4. Les préconisations
Une fois l’ensemble des éléments nécessaires recueillis et l’identification de vos besoins réalisée, votre conseiller vous présente ses préconisations.
Elles peuvent être de nature juridique, fiscale, sociale ou relatives aux investissements envisagés.
Réaliser un bilan patrimonial
Nos équipes se tiennent à votre disposition pour établir, à vos côtés, une analyse de votre patrimoine.
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