Le Family Office, un catalyseur de stratégie patrimoniale

Dans un monde patrimonial en mutation, le Family Office s’impose comme un acteur central pour accompagner les grandes fortunes dans la gestion stratégique et durable de leur patrimoine. Ce chef d’orchestre discret mais décisif aide les familles à conjuguer pérennité, diversification et vision à long terme. 

Dans un environnement patrimonial de plus en plus complexe, les familles fortunées recherchent un interlocuteur dédié pour structurer, piloter et gérer leurs intérêts privés.  

C’est le rôle d’un Family Office. Il coordonne les compétences plurielles nécessaires au respect des aspirations patrimoniales des familles soucieuses de la préservation et de la pérennité transgénérationnelle de leurs actifs dans un contexte hexagonal ou international.

Les missions d’un Family Office sont à géométrie variable, au gré des besoins des familles, du niveau de délégation souhaité, à la hauteur des enjeux financiers, juridiques et humains d’une clientèle exigeante.  

Ses principales missions : 

• Définir une stratégie patrimoniale cohérente, en phase avec les valeurs et objectifs de la famille, 
• Structurer la gouvernance familiale et organiser la succession, 
• Sélectionner et coordonner des experts dans chaque domaine (fiscalité, droit, placements, art, philanthropie…), 
• Piloter et superviser la gestion financière, qu’elle soit cotée ou non cotée, 
• Gérer les problématiques spécifiques : structuration internationale, transmission intergénérationnelle, investissements  « plaisirs » , etc. 

Le Family Office agit comme un chef d’orchestre, garant de la performance globale, de la pérennité du patrimoine et de l’entente familiale sur plusieurs générations. 

Face à la volatilité des marchés traditionnels et à la recherche de diversification, les grandes fortunes, désignés par l’acronyme anglais UHNWI (Ultra High Net Worth Individual), orientent une part croissante de leur patrimoine vers des actifs non cotés tels que le Private Equity, la dette privée, des immeubles d’exceptions, des objets de collection ou encore des bois et forêts. 

Si ces actifs représentent des opportunités réelles, ils exigent une maîtrise technique approfondie : sélection de l’offre, analyse du risque, structuration juridique, gestion de l’illiquidité, etc. 

Dans ce contexte, le Family Office joue un rôle clé : 

• Il identifie les opportunités alignées avec la stratégie de la famille, 
• Il évalue les projets, sélectionne les offres et coordonne la réalisation des investissements directs, 
• Il veille à l’intégration cohérente des actifs alternatifs dans le portefeuille global, 
• Il organise le suivi, la gouvernance et la sortie des investissements. 

Le patrimoine des familles fortunées évolue : plus global, plus diversifié, plus engagé. Dans ce paysage, les investissements non cotés surveillés, proposés et supervisés par un Family Office permettent à une clientèle avisée de conjuguer performance, résilience et vision de long terme. La gestion de ces investissements requiert toutefois une expertise et une grande prudence. La sélection des offres, l’analyse des risques et la gouvernance des structures d’investissement constituent des enjeux majeurs afin que ces actifs puissent apporter le niveau de satisfaction attendu.