Thématique « Conseil »

Confier son épargne suppose avant tout de pouvoir compter sur une sélection objective des solutions d'investissement. Or, dans de nombreux établissements bancaires, les solutions proposées sont majoritairement conçues et gérées en interne. Si ce modèle présente une certaine cohérence, il limite naturellement l'étendue des solutions accessibles et il devient également plus difficile de s'assurer que la recommandation retenue est celle qui répond le mieux à ses objectifs patrimoniaux.

Le choix des supports d'investissement est essentiel dans le cadre d’une stratégie patrimoniale, mais le mode de gestion retenu l'est tout autant. Assurance-vie, contrat de capitalisation ou compte-titres permettent aujourd’hui d’accéder à différents niveaux de délégation, afin d’adapter la gestion de son patrimoine financier selon sa situation, ses besoins et sa stratégie patrimoniale globale.

Dans un environnement économique, fiscal et réglementaire en constante évolution, la mise en place d'une stratégie patrimoniale personnalisée constitue un enjeu majeur pour les familles et les dirigeants. Au-delà de la simple gestion des capitaux, elle vise à structurer le patrimoine dans la durée, à le développer et à l'optimiser, ainsi qu’à sécuriser sa transmission aux héritiers.

Dans un monde patrimonial en mutation, le Family Office s’impose comme un acteur central pour accompagner les grandes fortunes dans la gestion stratégique et durable de leur patrimoine. Ce chef d’orchestre discret mais décisif aide les familles à conjuguer pérennité, diversification et vision à long terme.

Attribuée à Léonard de Vinci, cette citation s'inscrit pleinement dans l'esprit d’innovation et d'anticipation qui caractérisaient la démarche du maître de la Renaissance, tant dans l'art que dans la science.

Les objectifs qu’un client peut avoir lorsqu’il s’adresse à son conseiller en gestion de patrimoine sont nombreux, mais la recherche d’économies fiscales immédiates ou à venir occupe généralement une place centrale. Cela peut concerner la maitrise de sa fiscalité à l’impôt sur le revenu (IR) ou à l’impôt sur la fortune immobilière (IFI), mais également l’anticipation de la transmission de son patrimoine dans le but de réduire les droits de mutation à titre gratuit (DMTG).