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Le temps béni des comptes à terme survitaminés semble s’éloigner. La baisse récente (et à venir) des taux monétaires amène les entreprises à s’interroger sur le placement de leur trésorerie stable.

Commencer à investir avant 30 ans présente des avantages indéniables. Encore faut-il avoir les bonnes informations pour établir une stratégie de placement solide.

Expert du patrimoine, le conseiller en gestion de patrimoine établit pour ses clients un diagnostic patrimonial, leur propose des stratégies d'optimisations ou d'investissements, sélectionne les produits les mieux adaptés à leur profil d'investisseur, dans le respect de leurs objectifs, et assure un suivi régulier des prestations réalisées.

Épargner régulièrement est un principe fondamental, mais il doit s’accompagner d’une stratégie d’investissement efficiente. Et pour cela, la diversification est indispensable. Mais qu’entend-on par « diversification » ? Il s’agit tout simplement de répartir votre épargne dans un premier temps dans différentes enveloppes pour ne pas être trop dépendant de leurs contraintes. Puis, en considérant votre patrimoine global, elle consiste à investir dans plusieurs classes d’actifs afin de bénéficier des opportunités de croissance de chacune.

Fonds en euros, actions, obligations, immobilier… chaque classe d’actif joue un rôle unique dans la construction d’une allocation qui puisse répondre aux attentes de chaque investisseur, tant en termes de risques que de rendement. Pour composer un portefeuille diversifié, il est nécessaire d’avoir du choix. Quelle est l’étendue des offres financières accessibles aux investisseurs ?

Pour les familles recomposées, la question de la transmission de patrimoine est un enjeu majeur. L’anticipation reste la clé pour éviter les conflits et ne négliger personne.