Monsieur Andrew, médecin, en concubinage et sans enfant, a hérité en 2017 d’un patrimoine immobilier important accompagné de liquidités significatives. Confronté à une forte exposition aux revenus fonciers et à une rentabilité nette en baisse, il souhaite rationaliser ses actifs, alléger la gestion de son patrimoine et anticiper un arrêt d’activité professionnelle. Sa priorité est également d’organiser et d’optimiser la transmission de ce patrimoine en l’absence de mariage et de descendance, tout en sécurisant l’avenir de ses proches (neveux, nièces et enfants de sa compagne) grâce à une stratégie mêlant assurance-vie et structuration juridique adaptée.

Dans un contexte de marchés incertains, la diversification est un principe essentiel pour réduire les risques, renforcer la résilience de son patrimoine, capter plusieurs sources de performance et protéger ses revenus. La diversification consiste à répartir ses investissements selon différents types d’actifs, zones géographiques, secteurs d’activité ou encore selon des critères extra-financiers.

Le marché immobilier résidentiel en 2025, a démontré son pouvoir de résistance dans un contexte pourtant complexe. Les prévisions de 2026, indiquent une poursuite de l’activité.

Une nouvelle année s’annonce déjà, succédant à un millésime 2025 que l’on peut qualifier de difficile : les évènements surprenants n’ont pas manqué, en France comme à l’international, chaque jour apportant son lot de mouvements anxiogènes et imprévisibles.

L'année 2026 s'annonce sous le signe d'une croissance économique modeste mais généralisée, portée par des politiques monétaires et budgétaires accommodantes sans précédent en temps de paix. Dans ce contexte favorable mais non dénué de risques, nous privilégions une approche équilibrée combinant exposition aux marchés actions, diversification géographique et sectorielle, ainsi qu'un positionnement stratégique sur les obligations européennes.

Malgré des années de contraction des levées ayant marqué plusieurs secteurs, notamment celui du LBO (Leveraged Buy-Out), 2025 confirme la montée en puissance des actifs privés au sein des portefeuilles institutionnels, ainsi que ceux de la clientèle privée.

Malgré les multiples défis qui caractérisent cette décennie, la croissance économique mondiale devrait faire preuve de résilience et atteindre 3,1 % en 2026. Aux États-Unis, l'économie devrait afficher une croissance de 2 %, conforme à son rythme tendanciel. Cette performance s'appuie sur la robustesse de la consommation des ménages, notamment ceux à revenus moyens et supérieurs, et sur l'impact croissant des investissements massifs dans l'intelligence artificielle (IA).

3,3 milliard d’euros, c’est le coût maximal estimé pour l’État d’ici 2027, de la suspension partielle de la réforme des retraites

Les cabinets Horizon, Pacofi et WAF Conseil, réunis sous la marque commerciale La Maison de l’Assurance, annoncent leur rapprochement avec Laplace, pôle de gestion privée du groupe Crystal.

Les investisseurs manifestent un intérêt croissant pour la diversification internationale en raison d'un optimisme accru envers les marchés étrangers, notamment en Amérique du Nord et en Asie-Pacifique, tandis que la méfiance envers le marché national, surtout en France, pousse de nombreux acteurs à explorer des opportunités d'investissement plus sûres à l'étranger. Cependant, la demande pour des investissements locaux persiste, alimentée par un désir de soutenir l'économie régionale et de générer un impact social positif.

De nombreux dispositifs permettent aujourd’hui de se constituer un patrimoine ou de préparer sa retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. Encadrés par des textes législatifs, ces dispositifs peuvent offrir des déductions, réductions ou exonérations d’impôt selon leur nature.

L'année 2025 aura confirmé l'entrée dans une ère de "conflictualité économique" généralisée. Les tensions ne se limitent plus aux seuls échanges commerciaux : elles touchent désormais les domaines technologique, énergétique, militaire et monétaire. L'indice de fragmentation géopolitique mondiale, qui avait déjà bondi après l'invasion de l'Ukraine en 2022, continue sa progression, témoignant d'une modification profonde de l'ordre économique international établi depuis les années 1990.