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Nous contacterCas pratique : Constituer un patrimoine avec la Loi Pinel +
Voici Alexandre, âgé de 42 ans, et Amélie, âgée de 45 ans, ensemble, ils font l’acquisition d'un bien immobilier à Montpellier dans le but de le louer, souhaitant ainsi constituer un patrimoine et profiter d'avantages fiscaux. Guidés par leur conseillère, ils optent pour l'acquisition d'un bien immobilier neuf dans le cadre de la loi Pinel + ce qui leur permet de contracter un prêt, ce qui signifie qu'ils peuvent acheter une propriété.
Leur futur appartement de 50 m2, acquis à 4 000 €/m², représente un investissement de 200 000 €. Mais pour investir dans ce projet, Alexandre et Amélie vont être accompagnés par leur conseillère afin de profiter des opportunités offertes par la loi Pinel+.
Alexandre et Amélie décident de s'engager dans un parcours de neuf ans de location. Grâce à cet engagement, ils peuvent bénéficier d'une réduction d'impôts significative. Pendant les neuf premières années, ils peuvent déduire 2% du montant de leur investissement, soit 4 000 € par an.
Et même après ces neuf années, l'avantage fiscal peut être prolongé pour 3 années supplémentaires avec une déduction de 1% du montant, soit 2 000 € par an de la 10e à la 12e année.
Ainsi, en investissant dans leur propre logement tout en participant au marché locatif, Alexandre et Amélie sécurisent leur avenir financier tout en bénéficiant des avantages de la loi Pinel + Une décision judicieuse pour un avenir prospère.
Madame Armelle et Monsieur Albert, âgés tous deux de 72 ans, sont mariés sous le régime légal. Ils ont trois enfants communs, Marie, Christian et Thierry, âgés de 56, 54 et 52 ans. Ils disposent d’un patrimoine important, et notamment en matière d’assurance-vie. Au regard des objectifs patrimoniaux des clients et de l’état du patrimoine, certains ajustements s’imposent dont la modification des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance-vie.
Madame Aurore et Monsieur Arthur sont mariés sous le régime de la séparation de biens depuis 2013. Ils ont deux enfants communs, Amélie et Auguste. Dans le cadre de l’établissement de leur déclaration fiscale pour les revenus 2025, ils se sont interrogés sur les options les plus pertinentes à retenir en matière de revenus fonciers et de dividende, ainsi que sur leur avenir patrimonial.
Monsieur Agon, dirigeant de 55 ans, cède son entreprise avant de liquider sa retraite. Il souhaite anticiper l’impact sur ses pensions, utiliser le rachat de trimestres et le PER pour limiter la décote et sécuriser ses revenus futurs.
Monsieur Andrew, en concubinage et sans enfant, a hérité en 2017 d’un patrimoine immobilier important accompagné de liquidités significatives. Confronté à une forte exposition aux revenus fonciers et à une rentabilité nette en baisse, il souhaite rationaliser ses actifs, alléger la gestion de son patrimoine et anticiper un arrêt d’activité professionnelle.
Arthur et Alexandra, kinésithérapeutes libéraux âgés de 45 et 46 ans et parents de trois enfants, souhaitent sécuriser leur avenir financier et développer leur patrimoine immobilier pour pallier des revenus retraite jugés insuffisants. Face à une imposition croissante, notamment sur leurs revenus fonciers existants, leur priorité est d’optimiser la fiscalité de leurs investissements et de renforcer la protection familiale.
Alain et Anne, mariés sous le régime de la communauté, ont deux enfants adultes. Chef d’entreprise, Alain souhaite anticiper la transmission de son entreprise familiale tout en allégeant la fiscalité. Grâce au pacte Dutreil et à une donation en nue-propriété, il met en place une stratégie efficace pour transmettre son patrimoine professionnel dans les meilleures conditions, y compris avec un enfant vivant à l’étranger.