ÉVOLUTION DES INDICES ACTIONS ET OBLIGATIONS
Les craintes sur le secteur bancaire s’étant estompées et le ralentissement économique semblant pour le moment contrôlé, la valeur des actions a progressé.
La BCE poursuit son processus de normalisation de sa politique monétaire pour lutter contre une inflation. Celle-ci est encore au-dessus de ses objectifs, même si le mouvement de désinflation semble bien amorcé. Les marchés obligataires se stabilisent.
Transmission subie ou organisée : quelles différences ?
En cas de décès, si rien n’est prévu, les héritiers, les parts d’héritage et les droits de succession sont fixés par la loi. Faut-il anticiper ou subir une transmission ?
La non-indexation induit un surplus d'impôt sur le revenu
La non-indexation à l'inflation du barème de l'impôt sur le revenu, entre 2018 et 2022, génère un surplus d'impôt. Pour 50k€ de revenus taxables, un célibataire paye 4 % d'impôt sur le revenu supplémentaire en 2022.
Évolution des indices actions et obligations Novembre 2023
Les indicateurs clés : évolution des indices actions et obligations
Comment adapter sa stratégie d'investissement en fonction du cycle économique ?
Les fluctuations des économies jouent sur les actifs financiers. En fonction de la position dans le cycle économique, certains actifs sont plus adaptés que d’autres. En 2004, Merrill Lynch a publié une étude sous le titre « Investment Clock » pour proposer un schéma d’investissement sur les grandes classes d’actifs en fonction du cycle économique. Reprenons ses principes et tentons une application à l’environnement actuel.
Évolution des indices actions et obligations Septembre 2023
Les indicateurs clés : évolution des indices actions et obligations
L’âge moyen des dirigeants d’entreprises françaises en hausse
Les dirigeants entre 41 et 60 ans représentaient plus de 60 % des dirigeants de PME en 2017, la majorité de ces personnes se poseront donc, dans les années à venir, la question de la transmission de leur outil professionnel.