Conseil patrimonial & social Construire votre stratégie patrimoniale

Un accompagnement à 360° pour vos sujets juridiques, fiscaux, sociaux et professionnels
Votre patrimoine forme un ensemble complexe qu’il convient de développer et pérenniser avec prudence.

L’appui d’ingénieurs patrimoniaux permet de maximiser la protection, la valorisation et la transmission de votre patrimoine, privé ou professionnel, avec agilité, grâce à une parfaite maîtrise des aspects juridiques, fiscaux et financiers. 

AUDIT PATRIMONIAL
Un audit démarre par un bilan patrimonial, agrémenté d’une analyse spécifique des éléments plus complexes composant votre patrimoine.
AUDIT PATRIMONIAL
Un audit démarre par un bilan patrimonial, agrémenté d’une analyse spécifique des éléments plus complexes composant votre patrimoine.
  • Bilan patrimonial
  • Audit social 
  • Audit d’un groupe de sociétés - national et international 
  • Audit successoral 
  • Audit des contrats d’assurance-vie 
  • Audit des portefeuilles financiers (PEA, compte-titres...) 
PROFESSIONNELS
À chaque étape de votre vie professionnelle, vous faites face à des situations patrimoniales différentes et à des problématiques complexes à forts enjeux.
PROFESSIONNELS
À chaque étape de votre vie professionnelle, vous faites face à des situations patrimoniales différentes et à des problématiques complexes à forts enjeux.

Il est ainsi primordial de vous entourer d'experts, capables de vous conseiller pour répondre à vos objectifs et besoins, au regard de la phase d'activité dans laquelle vous vous situez (enjeux patrimoniaux, comptables, fiscaux, civils et sociaux). 

Laplace vous apporte un conseil expérimenté, grâce à ses équipes d’ingénieurs patrimoniaux et vous accompagne à chaque étape de votre vie d’entrepreneur :

  • Accompagnement à la cession d’entreprise ;
  • Optimisation de la rémunération et de la protection sociale du dirigeant ;
  • Restructuration de l’organigramme juridique d’un groupe de sociétés ;
  • Cession à soi-même ;
  • Opérations sur capital & haut de bilan ;
  • Accompagnement à la mise en place d'une animation / structuration politique et financière du groupe ;
  • Pacte d’associés.
SOCIAL
Les dispositifs de protection sociale constituent le socle du développement d’une stratégie patrimoniale durable.
SOCIAL
Les dispositifs de protection sociale constituent le socle du développement d’une stratégie patrimoniale durable.

Qu’il s’agisse d’un salarié ou d’un dirigeant, le sujet de la rémunération (immédiate ou différée) doit être appréhendé dans son ensemble et son arbitrage (maximisation du revenu immédiat - amélioration de sa couverture sociale) doit être étudié en fonction des objectifs fixés.

Chaque situation est unique et doit être étudiée avec attention.
Chaque situation est unique et doit être étudiée avec attention.
  • Optimisation de la politique salariale ;
  • Épargne salariale / Management package ;
  • Bilan retraite en France comme à l'international ;
  • Liquidation des droits à la retraite ;
  • Protection sociale individuelle & collective ;
  • Statut social du dirigeant.
PROTECTION
Qu’il s’agisse de protéger son groupe familial ou son outil professionnel, il est nécessaire d'anticiper les éventuels incapacités et accidents de la vie qu'un chef d'entreprise pourrait rencontrer.

En bâtissant de solides fondations en matière de protection du revenu, de la cellule familiale et de l’outil professionnel, nous apportons à nos clients les niveaux de sécurité et de sérénité nécessaires pour lui permettre de développer leurs projets :

  • Mise en place d’outils civils de protection (mandats, testament, pacte de famille, pacte de gouvernance) ;
  • Mise en place d’outils assurantiels (assurance croisée, homme clé…) ;
  • Option personne vulnérable ;
  • Protection du conjoint survivant.
CIVIL / TRANSMISSION
Une succession « subie » d’un patrimoine professionnel ou personnel peut avoir des conséquences financières ou sociales importantes.
CIVIL / TRANSMISSION
Une succession « subie » d’un patrimoine professionnel ou personnel peut avoir des conséquences financières ou sociales importantes.

L’anticipation de votre succession est ainsi primordiale, permettant d’appréhender l’avenir dans les meilleures conditions.  

  • Aménagement des régimes matrimoniaux ;
  • Aménagement des clauses bénéficiaires ;
  • Optimisation de la transmission du patrimoine ;
  • Accompagnement pour la procédure de succession ;
  • Mise en place d'outils civils et fiscaux de transmission (pacte Dutreil, testament, démembrement de propriété) ;
  • Fiducie / Trust ;
  • Philanthropie.
IMMOBILIER
L’immobilier constitue une classe d’actifs incontournable dans l’élaboration d’une stratégie patrimoniale.

Nos équipes d’ingénieurs patrimoniaux vous apportent un conseil aguerri afin de vous faire bénéficier des avantages de cette classe d’actifs. 

  • Cession à soi-même ;
  • Option IS avec ou sans revalorisation de l’actif ;
  • Stratégies liées au mode de détention de l’immobilier ;
  • Stratégies liées au démembrement de propriété ;
  • Stratégies liées à la construction ;
  • Accompagnement IFI.
INTERNATIONAL
Les règles civiles et fiscales applicables dans des situations internationales peuvent parfois s’avérer complexes.
INTERNATIONAL
Les règles civiles et fiscales applicables dans des situations internationales peuvent parfois s’avérer complexes.

Spécialistes du conseil en gestion de patrimoine pour une clientèle de Français non-résidents, nos équipes maîtrisent parfaitement l’environnement fiscal lié à une mobilité ou la détention d’actifs internationaux : 

  • Développement, structuration et transmission d’un patrimoine à l’international ;
  • Optimisation des successions internationales ;
  • Régimes matrimoniaux internationaux ;
  • Conséquences juridiques, fiscales et sociales de l’expatriation ;
  • Conséquences juridiques, fiscales et sociales d’un retour en France ;
  • Arbitrage sur le lieu d’établissement d’une société ;
  • Protection sociale à l’international.