« Pour ce qui est de l'avenir, il ne s'agit pas de le prévoir, mais de le rendre possible. »  - Antoine de Saint-Exupéry

Dans un environnement économique, fiscal et réglementaire en constante évolution, la mise en place d'une stratégie patrimoniale personnalisée constitue un enjeu majeur pour les familles et les dirigeants. Au-delà de la simple gestion des capitaux, elle vise à structurer le patrimoine dans la durée, à le développer et à l'optimiser, ainsi qu’à sécuriser sa transmission aux héritiers.

Une stratégie efficace repose toujours sur une vision globale. En effet, elle permet de réconcilier les dimensions financières, juridiques et fiscales afin de répondre à des objectifs identifiés souvent complexes : développer le patrimoine, protéger les proches, préparer la retraite, transmettre aux générations futures dans un cadre fiscal maîtrisé ou même accompagner des projets entrepreneuriaux et/ou philanthropiques. Face à la complexité croissante des situations patrimoniales (familles recomposées, éléments d’extranéité, projets entrepreneuriaux), l'accompagnement par un conseil (ou un pôle de conseils) devient un facteur déterminant de réussite. Le rôle de ce(s) conseil(s) ne consiste plus uniquement à proposer des solutions financières ou techniques mais à accompagner les familles à prendre des décisions éclairées, cohérentes avec leurs objectifs patrimoniaux et leurs valeurs, et en coordination avec les autres conseils (expert-comptable, avocat, notaire…).

Cet accompagnement à 360 ° fait particulièrement sens auprès des grandes familles d’entrepreneurs et de leurs héritiers. Si la qualité du conseil en matière de structuration juridique ou d’investissements financiers demeure nécessaire, l'expérience montre que les principaux défis relèvent souvent de l’humain et donc de l’extrapatrimonial. Les questions de transmission, d’éducation et d’implication des nouvelles générations, de partage des responsabilités ou encore de prise de décision collective apparaissent comme des enjeux majeurs de pérennité. Ce qu’on appelle  « la gouvernance familiale »  prend désormais place au cœur de la stratégie patrimoniale. Par exemple, la mise en place d’une charte familiale, d’un conseil de famille, et d'un processus décisionnel adapté à la composition de la famille contribue à réduire les risques de conflits et à renforcer l'adhésion des différentes parties prenantes aux projets familiaux.