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Sécurisez l'avenir de vos proches
« L’harmonie familiale est un point véritablement fondamental, observe Benoist Lombard, président de Maison Laplace. Chaque fois qu’une opération est faite, il faut la motiver. Toutes les frustrations ressortent au jour du décès. Pour l’éviter, écrivons, expliquons, conservons !
«Il faut démontrer quel e bien convoité était bien sa résidence effective au moment du décès, par exemple en produisant des bulletins de paie ou des feuilles d’imposition avec l’adresse en question», fait remarquer Benoist Lombard, président de Maison Laplace.
«Pour éviter les ennuis, il est judicieux de prévoir dans un testament une phrase de ce type: “je souhaite que le bien situé à tel endroit et qui constituait ma résidence principale soit attribué à un tel qui y vivait avec moi", avance Benoist Lombard.
- Lire l'article dans son intégralité : Mieux Vivre Votre Argent
Article Mieux Vivre Votre Argent, dossier réalisé par Barbara Hufnagel et Silvia Simao
Pris en étau entre l'explosion de la dette publique, une instabilité politique chronique et des menaces fiscales récurrentes, les épargnants français n'ont jamais été aussi inquiets. Leur réflexe : chercher refuge dans l'assurance-vie luxembourgeoise, longtemps réservée aux grandes fortunes mais désormais en pleine démocratisation.
Entrepreneurs et ménages fortunés prennent d'assaut les cabinets de conseil en gestion de patrimoine pour anticiper le choc fiscal qui s'annonce dans le budget 2026.
Anticiper dans ce domaine est essentiel. Dès 30 ans, on peut réfléchir à des placements à long terme. À 40 ans, l'assurance-vie et le PEA permettent de mixer sécurité et performance. À partir de 50 ans, c'est le moment d'appuyer sur l'accélérateur.
Le secteur des CGP se caractérise par son dynamisme et sa capacité d'adaptation, comme l'a souligné Benoist Lombard, président de Maison Laplace, lors de sa discussion sur Smart Patrimoine.
L'assurance-vie reste sans contexte la meilleure enveloppe patrimoniale pour faire fructifier plusieurs centaines de milliers d'euros tout en amortissant sa prise de risque dans la durée. La double tension des marchés des taux et des actions brouille les perspectives mais ménage également plusieurs opportunités.
Réservés aux particuliers fortunés et avertis, ils permettent de ciseler les contours patrimoniaux de l'enveloppe assurance-vie. Explications.