"Niveau de risque, horizon de placement, rendement, besoin de liquidité, fiscalité… Certains instruments financiers sont conçus pour s’adapter au mieux à vos besoins." [...]
"Ce produit, qui prend la forme d’un fonds coté, peut être réalisé sur mesure pour un épargnant ou pour les clients d’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) qui passe alors commande auprès d’émetteurs tels que Irbis, Altitude, Silex ou Zenith Capital." [...]
"Autre exemple, pour jouer la baisse des taux, «rien de tel qu'un Phoenix CMS 10 ans, qui vous propose de toucher un coupon de 3% tous les six mois si les taux
de référence clôturent à un niveau inférieur ou égal à 3,1%», explique Éloi Brézac, chez Zenith Capital." [...]
Article Le Revenu
Par Jean-Jacques Manceau
Publié le 22/11/2024 à 07h00
Le secteur des CGP se caractérise par son dynamisme et sa capacité d'adaptation, comme l'a souligné Benoist Lombard, président de Maison Laplace, lors de sa discussion sur Smart Patrimoine.
L'assurance-vie reste sans contexte la meilleure enveloppe patrimoniale pour faire fructifier plusieurs centaines de milliers d'euros tout en amortissant sa prise de risque dans la durée. La double tension des marchés des taux et des actions brouille les perspectives mais ménage également plusieurs opportunités.
Réservés aux particuliers fortunés et avertis, ils permettent de ciseler les contours patrimoniaux de l'enveloppe assurance-vie. Explications.
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Ce vendredi 5 septembre, Antoine Larigaudrie a reçu Benoist Lombard, président du Groupe Laplace, dans l'émission Tout pour investir sur BFM Business. Retrouvez l'émission du lundi au vendredi et réécoutez la en podcast.