31 janvier 2023

Être mieux conseillé : le rôle du CGP

Construire une stratégie patrimoniale cohérente avec son profil et ses objectifs

Fiscalité, réglementation, rendement, risque… Les thématiques à maitriser pour épargner ne manquent pas. La situation est d’autant plus complexe qu’elles sont liées entre elles. C’est pourquoi, il est essentiel de se faire accompagner par un conseiller en gestion de patrimoine. Grâce à une analyse à 360 degrés de votre patrimoine, il mettra en place avec vous la meilleure stratégie possible.

Le bilan patrimonial, une étape incontournable

Le bilan patrimonial, une étape incontournable

Les placements financiers et les solutions patrimoniales ne sont pas des produits comme les autres. C’est pourquoi, pour bien construire votre stratégie patrimoniale, il est recommandé de vous adresser à un conseiller. Pour vous accompagner au mieux, il réalisera avec vous un bilan patrimonial. 

Lors de votre rencontre, le conseiller en gestion de patrimoine fera un tour d'horizon de votre situation fiscale et patrimoniale et de vos objectifs. À partir de ces informations, il pourra vous proposer les placements et les montages les plus adaptés à votre situation. Le bilan patrimonial détermine les points forts et les points faibles de votre situation patrimoniale (trop d'immobilier, pas assez de liquidités, etc.). Il détermine également les axes stratégiques à mettre en œuvre pour améliorer votre situation patrimoniale et votre épargne.

Éléments à prendre en compte

Pour bien préparer votre rendez-vous, il est important de vous poser en amont la question de vos objectifs patrimoniaux. Vous devez également disposer de toutes ces informations :

  • les avis d'imposition,
  • les relevés de votre (ou de vos) banque(s),
  • une estimation de vos biens immobiliers,
  • le montant des crédits à rembourser,
  • vos comptes épargne,
  • et vos valeurs mobilières.

Votre situation patrimoniale prendra également en compte :

  • la composition familiale,
  • votre régime matrimonial,
  • et votre situation professionnelle.

Plusieurs temporalités

En fonction de vos objectifs, vos besoins seront analysés à :

  • court terme (1 an environ),
  • moyen terme (2 à 5 ans),
  • et long terme (5 ans et plus).

Un suivi continu

Pour que ce bilan patrimonial soit pérenne dans le temps, il est important que votre conseiller vous suive dans le temps pour coller au plus près de votre profil et de vos objectifs. Cela peut prendre la forme de rendez-vous téléphonique ou physique au moins une fois par an pour prendre en compte tout changement.

Thématique : Conseil
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