23 mai 2024

Article Les Echos - « Placements : pièges et atouts de la conversion d’un capital en rente »

L'assurance-vie et le plan d'épargne retraite (PER) offrent des possibilités de sortie en capital ou en rente, dont l'ajustement repose sur différents paramètres (capital cumulé, fiscalité, volonté de prévenir les conséquences du grand âge, de protéger son conjoint survivant, etc.). […]

[…] « On peut, par exemple si l'on détient un PER et une assurance-vie, programmer des retraits sur cette dernière en ajustant l'abattement annuel de 4.600 euros pour profiter d'un complément défiscalisé tout en conservant son PER pour plus tard », précise Benoist Lombard, président du family office Maison Laplace (groupe Crystal). […]

[…] « Cela permet d'éviter l'imposition que déclenche le dénouement du PER, voire, le cas échéant, de protéger le conjoint survivant, exempt de droits de succession », ajoute Benoist Lombard. […]

Les Echos – Par Laurence DELAIN, le 21/05/2024

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