ÉVOLUTION DES INDICES ACTIONS ET OBLIGATIONS
L’indice MSCI actions internationales donne la performance en Euro des actions internationales, dividendes réinvestis, base 100 le 31/12/2017.
Les actions US représentent les deux tiers de l’indice. Cette partie de l’indice est le principal contributeur à la hausse observée sur 2020 et 2021, en raison de la montée en puissance des GAFAM.
L’indice des obligations d’État (Allemagne) allemand recense la performance des obligations de toutes maturités émises par l’État allemand – marché de référence de la zone Euro. En 2022, le retour de l’inflation (et sa conséquence sur la hausse des taux) a conduit l’indice obligataire à afficher une perte sur 5 ans.
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Les revenus à la retraite doivent-ils être un sujet d’angoisse ?
Taux obligataire, retour à un monde normal de l’investissement
Transmission subie ou organisée : quelles différences ?
En cas de décès, si rien n’est prévu, les héritiers, les parts d’héritage et les droits de succession sont fixés par la loi. Faut-il anticiper ou subir une transmission ?
La non-indexation induit un surplus d'impôt sur le revenu
La non-indexation à l'inflation du barème de l'impôt sur le revenu, entre 2018 et 2022, génère un surplus d'impôt. Pour 50k€ de revenus taxables, un célibataire paye 4 % d'impôt sur le revenu supplémentaire en 2022.
Évolution des indices actions et obligations Novembre 2023
Les indicateurs clés : évolution des indices actions et obligations
Comment adapter sa stratégie d'investissement en fonction du cycle économique ?
Les fluctuations des économies jouent sur les actifs financiers. En fonction de la position dans le cycle économique, certains actifs sont plus adaptés que d’autres. En 2004, Merrill Lynch a publié une étude sous le titre « Investment Clock » pour proposer un schéma d’investissement sur les grandes classes d’actifs en fonction du cycle économique. Reprenons ses principes et tentons une application à l’environnement actuel.
Évolution des indices actions et obligations Septembre 2023
Les indicateurs clés : évolution des indices actions et obligations
L’âge moyen des dirigeants d’entreprises françaises en hausse
Les dirigeants entre 41 et 60 ans représentaient plus de 60 % des dirigeants de PME en 2017, la majorité de ces personnes se poseront donc, dans les années à venir, la question de la transmission de leur outil professionnel.