Charte RSE Un Groupe responsable et engagé

PRÉSENTATION

Le groupe CRYSTAL s’impose comme l’un des leaders français de la gestion privée indépendante. Le groupe rassemble plus de 440 collaborateurs sur 34 implantations, au service de plus de 50 000 familles clientes en France et dans le monde, regroupés sous trois marques :

LAPLACE : dédiée aux clients privés
ZENITH Investment Solutions : dédiée aux professionnels de l’investissement et aux institutionnels
KWARXIO : fintech du Groupe

Nous souhaitons, avec cette charte RSE, proposer à nos clients, collaborateurs, partenaires et actionnaires un texte fondateur porteur des valeurs et engagements de notre groupe en matière d’ESG qui en précise la vision et l’ambition. Ce texte s’inscrit dans le respect des 17 Objectifs de Développement Durable (ODD) définis par les Nations-Unies, afin de participer, à notre échelle, au virage que doivent opérer les entreprises pour une société durable :

Notre ambition est double :

Permettre à l’ensemble des acteurs et collaborateurs du Groupe d’agir dans un cadre de progrès formalisé et dans une cohérence globale, alignée avec les fondamentaux du Groupe, indépendante des spécificités respectives des différentes marques ;
Faire du groupe CRYSTAL un des acteurs responsables de référence de la Gestion Privée en France et dans le monde. Agir en tant que tel comme passeur de savoirs, de savoir-faire et de savoir être pour :

ENRICHIR DURABLEMENT, PRÉSERVER RÉSOLUMENT, TRANSMETTRE AVEC PASSION.

Découvrez ici les actions de nos équipes au quotidien. Ces actions s’inscrivent dans une démarche de progrès continu et sont appelées à s’enrichir dans le temps.

ENRICHIR DURABLEMENT

L’investissement vertueux dans la finance durable suppose de pouvoir offrir aux investisseurs une gamme de produits ISR, à impact positif sur l’environnement durable, et de les conseiller dans la compréhension de ces derniers et des risques associés.

C’est le sens que CRYSTAL veut donner à son action, en se positionnant comme un acteur responsable de l’éducation financière pour aider sa clientèle à investir de manière durable et responsable.

Éducation Financière

La contribution actuelle de CRYSTAL pour améliorer le niveau de connaissances de ses clients est réalisée via ses newsletters mensuelles « Parlons Patrimoine », des webinaires thématiques présentés par ses experts métiers et des passages télévisés sur de grandes chaînes d’information, le tout relayé sur les réseaux sociaux professionnels.

Offre / Finance Durable

Afin de proposer une offre responsable et durable et des investissements éthiques et écologiques, CRYSTAL dispose aujourd’hui d’une gamme importante de fonds financiers et immobiliers indirects, présentant des caractéristiques extra financières telles que définies par le règlement SFDR. Cette offre ne permet pas encore, faute de précisions données par la règlementation et les fournisseurs, de conseiller nos clients sur les incidences négatives en termes de durabilité.

Nous nous engageons :

À poursuivre nos meilleurs efforts pour fournir, dès que possible, une juste qualité de conseil en ce domaine ;
À élargir notre gamme et notre offre vers des produits respectueux, et compatibles avec les défis écologiques et sociaux qui sont ceux d’acteurs engagés, avec l’objectif d’atteindre, à horizon 2025, 90% de fonds conseillés par notre Comité d’allocations, labelisés ISR ou classés SFDR art. 8 ou 9.

PRÉSERVER RÉSOLUMENT

CRYSTAL s’engage aussi en interne à agir en qualité d’employeur responsable, à sensibiliser et engager ses collaborateurs aux pratiques RSE au quotidien, et dans une démarche de management responsable, à intégrer les préoccupations sociales, environnementales et économiques dans ses prises de décision et de gestion.

Gestion des déchets, consommation d'énergie, transport

CRYSTAL propose à ses collaborateurs de minimiser, dans la mesure du possible, leur impact environnemental en appliquant, sur l’ensemble de ses implantations, des actions concrètes et quotidiennes plus responsables (abandon du plastique à usage unique, recyclage, achats en vrac …) en adoptant progressivement de nouvelles façons de travailler (charte de télétravail, visio-conférence) et des technologies plus bénéfiques pour l’environnement (flotte de véhicules hybrides).

De nombreux travaux d’amélioration des locaux ont aussi permis d’impacter la consommation d’énergie sur les 3 sites principaux de Montpellier, Lyon et Paris (remplacement du système de climatisation/chauffage, luminaires à détection de mouvements et de luminosité…). Nous travaillons désormais à préserver l’économie locale auprès de nos sites dans le cadre de la mise en place d’une politique d’achats qui privilégie, lorsque cela est possible, les producteurs locaux.

Social / Ressources Humaines

La culture d’entreprise de CRYSTAL s’est construite autour de 3 valeurs principales : la bienveillance, l’exigence et la fidélité. Ces valeurs sont à la base de l’éthique et de la responsabilité managériale au cœur de la politique RH. Nous nous engageons à mettre en œuvre toute notre énergie pour progresser encore dans ces domaines.

CRYSTAL est désormais fortement engagé pour la promotion de la santé et la qualité de vie au travail et dans la lutte contre toute forme de discrimination dans ses processus RH. Le groupe travaille à des perspectives de formation et de mobilité pour chacun, dans une logique d'employabilité durable et de partage des performances. Chaque manager, en sa qualité de partie prenante aux processus RH, est accompagné par une équipe formée et impliquée dans la promotion de la diversité et la lutte contre les discriminations.

CRYSTAL s’engage à accompagner son management dans la gestion de ces problématiques nouvelles, par la mise en place de parcours de formation au management responsable, permettant d’intégrer au sein même de son fonctionnement, le développement durable et la responsabilité sociale.

CRYSTAL s’engage, au-delà de ses obligations en matière de santé et de sécurité au travail, à développer la formation de ses collaborateurs aux gestes qui sauvent, à déployer des actions à visée préventive en matière de TMS et de RPS, et à offrir un socle de protection sociale responsable et performant à tous ses salariés et leurs enfants, y compris à l’international.

Enfin, CRYSTAL s’engage à favoriser le dialogue social et évaluer le climat social par le déploiement d’une démarche de feed-back ascendant et la mise en place d’un baromètre social dont les résultats seront mis à disposition de l’ensemble des collaborateurs .

TRANSMETTRE AVEC PASSION

Faciliter les apprentissages, transmettre savoirs, expertises et compétences ; aider collaborateurs et clients à comprendre les enjeux de la gestion de patrimoine et de la finance, et de manière plus large accompagner des associations ou des fondations, en apportant compétences et appui financier.

Formations / Intégration / Tutorat

CRYSTAL s’engage à faciliter l’entrée dans la vie professionnelle de jeunes diplômés via l’alternance et les stages d’entreprises. Un partenariat avec SKEMA BUSINESS SCHOOL permet d’ores et déjà de former chaque année plus d’une quinzaine d'alternants à la pratique exigeante de notre métier. Chaque alternant est accompagné par un tuteur, chaque tuteur est formé et ne peut accueillir qu’un seul alternant.

L’obligation de formation liée à nos activités et au statut CIF des Conseillers en Gestion de Patrimoine permet d’assurer une sensibilisation régulière à l’éthique et la déontologie inhérentes au conseil. CRYSTAL s’engage à permettre à tous ses collaborateurs de se former et de développer leurs compétences par rapport aux évolutions des métiers et des outils.

Mécénat financier / Philanthropie

CRYSTAL déploie des actions concrètes de mécénat financier en faveur de l’éducation et souhaite faire évoluer cet engagement pour soutenir également l’engagement de ses collaborateurs dans le cadre d’appuis de mécénat de temps et de compétences.

CRYSTAL s’engage pour proposer à ses clients des investissements dans des fonds philanthropiques, sociétaux développant des engagements forts auprès de nombreuses associations caritatives.

Memoria Familiae et Family Office Academy

Enfin, très attaché à l’idée de mémoire de la famille, CRYSTAL assure la transmission des valeurs et des engagements des familles clientes au profit des générations cadettes. Convaincu de devoir transmettre la connaissance du patrimoine aux héritiers dans un temps long, CRYSTAL forme également les jeunes au sein des familles suivies, pour les aider à parfaire leurs connaissances financières, juridiques et fiscales.